スマート金融サービスの世界市場（2025-3033）：エンドユーザー別（銀行＆金融機関、独立系ATM導入企業）

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スマート金融サービスの世界市場規模は、2024年には421億4,000万米ドルとなり、2025年には434億7,000万米ドル、2033年には557億1,000万米ドルに達すると予測され、予測期間中（2025年～2033年）の年平均成長率は3.15%です。

金融サービスという用語は、金融テクノロジー企業が提供するサービスを特徴付けるために使用されます。金融テクノロジーという用語は、金融サービスとテクノロジーの融合を意味します。この融合を利用することで、金融活動管理をシンプルかつスマートにすることで、金融サービスの形を変えることができます。また、金融サービスの質を向上させると同時に、総運用経費を削減し、より広範で安全な金融環境を実現します。

予測期間を通じて世界のスマート金融サービス市場を牽引すると予想される主な要因の1つは、設置や管理など、IoTベースの各種ATMサービスに対する需要の増加です。また、接続されたATMに対する需要も高まっており、その結果、スマート金融サービスの設置や管理などのサービスに対する需要も高まっています。このように、世界的なスマート金融産業は今後数年間で増加する見込みです。また、IoT接続装置によって遠隔保守が可能なスマートATMも、銀行セクターにおけるスマート金融技術のニーズを後押ししています。例えば、インテル・リアルセンス・ビデオ・テクノロジーと顔認識を使って、ロシアのある銀行はATM詐欺を減らしています。ATMの台数が増加するにつれて、市場機会は大幅に増加すると予測されます。

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スマート金融サービスの世界市場規模は、2024年には421億4,000万米ドルとなり、2025年には434億7,000万米ドル、2033年には557億1,000万米ドルに達すると予測され、予測期間中（2025年～2033年）の年平均成長率は3.15%です。

金融サービスという用語は、金融テクノロジー企業が提供するサービスを特徴付けるために使用されます。金融テクノロジーという用語は、金融サービスとテクノロジーの融合を意味します。この融合を利用することで、金融活動管理をシンプルかつスマートにすることで、金融サービスの形を変えることができます。また、金融サービスの質を向上させると同時に、総運用経費を削減し、より広範で安全な金融環境を実現します。

予測期間を通じて世界のスマート金融サービス市場を牽引すると予想される主な要因の1つは、設置や管理など、IoTベースの各種ATMサービスに対する需要の増加です。また、接続されたATMに対する需要も高まっており、その結果、スマート金融サービスの設置や管理などのサービスに対する需要も高まっています。このように、世界的なスマート金融産業は今後数年間で増加する見込みです。また、IoT接続装置によって遠隔保守が可能なスマートATMも、銀行セクターにおけるスマート金融技術のニーズを後押ししています。例えば、インテル・リアルセンス・ビデオ・テクノロジーと顔認識を使って、ロシアのある銀行はATM詐欺を減らしています。ATMの台数が増加するにつれて、市場機会は大幅に増加すると予測されます。

スマート金融サービス市場の成長要因

金融サービス分野での自動化利用の増加

RPAとしても知られるロボティック・プロセス・オートメーションは、定型的で一貫性のあるプロセスを自動化するために、現在最も多くの企業が導入しているツールです。人工知能とは対照的に、自動化は一連の単純なルール（If this Equals then that）に従って動作するため、予測可能な結果を提供することができます。これらのあらかじめプログラムされた手順は、構造化データ（インタレストチャート上の受信データ）または非構造化データ（手書きで記入されたフォーム）のいずれかを使用して、デジタル化、承認、リスクフラグ、およびその他のタスクを処理することができます。また、RPAの多くは学習パターンを組み込んでおり、データが蓄積されればされるほど、より優れたRPAになります。RPAは、レポートやログの作成、繰り返し処理の自動化、ログのメンテナンスなど、さまざまな業務に活用されています。

導入が進む現金自動預け払い機（atm）

世界中でATMの設置台数が増加しており、市場にとって大きなチャンスとなることが予想されます。世界銀行が2019年に提供したデータによると、世界のATM設置台数は人口10万人あたり42.6台でした。この数は、2020年には人口10万人あたり51.6台まで増加する見込みです。また、自動現金預け払い機のモノのインターネットサービスの利用拡大が、市場の拡大をさらに後押ししています。遠隔保守が可能な次世代スマートATMの統合が進むことで、エンドユーザーのモノのインターネットサービスへの需要がさらに促進され、市場の成長にさらに貢献すると予測されます。例えば、インテル コーポレーションは、現金自動預け払い機での不正行為を防止する目的で、インテル RealSense カメラ技術をロシア銀行に導入しました。このシステムは顔認識を利用したものです。

市場の制約

ブロックチェーン技術に関連する取引は、政府による厳しい規制の対象となります。

テクノロジーの普及を監督・認可するために政府が法律や規制を制定することも重要であり、これは特に大規模な顧客基盤にサービスを提供する金融セクターに当てはまります。ブロックチェーン技術を活用した分散型ネットワークへの急速な移行は、ほぼおそらく規制遵守を要求するでしょう。中央集権的なシステムは何十年もの間、金融セクターを飲み込んできたため、この変革はほぼ間違いなく必要になるでしょう。技術を提供するすべてのプロバイダーは、国によって異なる可能性のあるデータプライバシー基準を遵守する責任があります。中国、オーストラリア、日本などいくつかの国は、ブロックチェーン技術に対して厳しい規制体制を敷いています。そのため、規制上の制約が今後数年間、世界のブロックチェーン技術市場の拡大を阻害すると予想されます。

市場機会

非接触・スマート技術によるATMの普及

世界のスマート金融サービス市場は、銀行・金融機関セグメントで発展すると予測されています。これは、混雑や行列を減らすために、銀行の場所に非接触型ATMやスマートATMが広く導入されているためです。顧客はスマートATMのおかげで、銀行口座とクラウド間の資金移動を簡単かつ迅速に行うことができます。この結果、またデジタル決済バンキングのトレンドの高まりと同様に、スマート金融サービスへの需要は高まる一方です。

また、世界的な銀行セクターの継続的な進化も、将来的にスマート金融サービス市場参加者に重要な収益機会を提供する可能性があります。デジタルインフラに対する政府支出の増加も、近い将来、世界のスマート金融サービス市場の成長に大きな影響を与える可能性があります。有線および無線ネットワーク接続プラットフォームへのアクセス可能性やネットワーク接続の強化など、その他の変数も、今後数年間、主要な市場プレーヤーに収益を生み出す機会をもたらす可能性があります。ATMの実装全体にIoT接続ソリューションを統合することで、銀行は将来的にスマート金融接続業界全体に最も貢献する可能性が高いです。

地域分析

アジア太平洋地域： 主要地域

2022年から2030年にかけて、アジア太平洋地域の複合年間成長率は3.49%を超える最速の成長が見込まれます。中国とインドがこの地域の市場拡大に大きく貢献しています。これは、銀行・金融サービス・保険業界（BFSI）におけるインテリジェントATMの需要が拡大していることに加え、この地域全体でスマートシティ構想の数が増加しているためです。

これに加えて、同地域ではATMの設置がかなり進んでおり、業界はさらに拡大する見込みです。世界銀行のデータによると、中国、インド、日本の人口10万人当たりのATM設置台数は、それぞれ約87.8台、21.5台、124.1台。さらに、中国、日本、インドでは、セキュリティで保護されたインターネット・サーバーの数が増加したため、地域全体の接続装置の数が増加し、それが地域全体のインテリジェントATMの需要の増加を促しました。

北米： 成長地域

2030年までに北米が大きな割合を占めると予想されています。米国は、市場の継続的な収益拡大に大きく貢献しています。業界の拡大を後押ししている要素のひとつは、長い歴史を持ち、ITインフラを整備した評判の高い金融機関の存在です。また、BFSI部門のITインフラが拡充されたことで、スマートATMなど、モノのインターネットに基づく装置をBFSI部門に導入することが容易になり、これが市場の拡大にさらに拍車をかけています。

さらに、同分野の市場拡大は、モノのインターネット（IoT）アプリケーションの発展や、さまざまなスマートガジェットの導入にも起因している可能性があります。さらに、高度なインフラに巨額の資金が投じられ、不正アクセスから保護されたインターネット・サーバーが大量に存在したことも挙げられます。これら両方の要因が市場シェアに貢献しました。

セグメント別分析

エンドユーザー別

スマートファイナンスサービスの世界市場は、銀行・金融機関と独立系ATMデプロイ業者に区分されます。2021年には、銀行およびその他の金融機関からなるセグメントが最大の市場シェアを占め、全体の75%以上を占めました。世界中の銀行支店に設置されるインテリジェントATMの数が増加していることが、市場拡大の大きな要因となっています。顧客に優れたバンキング体験を提供するため、銀行やその他の金融機関はインテリジェントかつ非接触型のATMを急速に導入しています。さらに、BFSI事業の大幅な拡大と発展途上国における技術的に高度なATMの導入が、市場の成長にさらに貢献しています。銀行部門がATMにインターネットベースのサービスを組み込むために多額の支出を行ったことも、市場の拡大に貢献するでしょう。

独立系ATM設置業者の市場は、検討期間中、かなりの複合年間成長率で拡大すると予想されます。市場を牽引している主な要因は、世界中で設置されているスマートコネクテッドATMの数の拡大に伴い、独立系ATMデプロイ業者の数が世界中で拡大していることです。さらに、独立系ATM導入企業は、スマートATMの管理・設置サービスを徐々に採用しており、これが予測期間中の市場拡大をさらに加速しています。[要出典] [要出典] 調査によると、英国における自律的に設置されたATMの総数は、過去数年の間に2.71%増加しました。このような独立系ATM配備台数の大幅な増加は、さらに市場に有利な成長機会をもたらすと予測されています。

地域・地域別

世界のスマート金融サービス市場は、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、ラテンアメリカ、中東・アフリカに区分されます。2022年から2030年にかけては、アジア太平洋地域が年平均成長率3.49%を上回り、最も急速な成長が見込まれています。BFSI業界におけるスマートATMの需要の高まりに加え、中国とインドがスマートシティプログラムの実施により地域市場の拡大に貢献しています。

2030年までに、北米は世界市場のかなりの部分を占めると予想されています。アメリカは市場の収益成長に好影響を与えています。市場拡大の原動力のひとつは、老舗の銀行機関や整備されたITインフラの存在です。

スマートファイナンスサービス市場の主要企業一覧

1. IMS Evolve
2. BPC Group
3. Dialog Axiata PLC
4. Virtusa Corp.
5. ESQ Business Services, Inc.
6. Webnms
7. GRGBanking
8. hIOTron
9. Intel Corporation
10. Fujitsu Limited
11. Diebold Nixdorf, Inc.
12. Miles Technologies, Inc.
13. Zicom SaaS Pvt. Ltd.
14. Zoho Corporation Pvt. ltd.

最近の動向

2022年5月 –チェンナイを拠点とするグローバル・テクノロジー大手Zoho Corporation Pvt. ltd.は20日、危険な職場環境など最も差し迫った社会問題に対処するロボットソリューションに取り組むインドの新興企業Genroboticsに20クローを投資したことを明らかにしました。

2022年2月 – 継続的かつ自律的なクラウド・ガバナンスを実現する世界的なマルチクラウド・ガバナンス・ソリューションであるCoreStackは、Virtusa Corporationとの新たな協業を発表しました。両社は、CoreStackのNextGen FinOps、SecOps、CloudOps製品と、VirtusaのvGovernクラウド・ガバナンス・ソリューションをマルチクラウド環境で推進していきます。

スマートファイナンスサービス市場のセグメント

エンドユーザー別（2021年～2033年）

• 銀行・金融機関
• 独立系ATMデプロイ業者

エグゼクティブサマリー

調査範囲とセグメンテーション

市場機会評価

市場動向

市場評価

規制の枠組み

ESG動向

スマートファイナンスサービスの世界市場規模分析

1. スマートファイナンスサービスの世界市場紹介
2. エンドユーザー別
   1. エンドユーザー別
      1. 金額別エンドユーザー
   2. 銀行・金融機関
      1. 金額別
   3. 独立系ATM導入企業
      1. 金額別

北米市場分析

ヨーロッパ市場分析

アジア太平洋市場の分析

中東・アフリカ市場の分析

ラタム市場の分析

競争環境

市場プレイヤーの評価

調査方法

付録

免責事項

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