 | • レポートコード：MRC360i24AR1724 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、190ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[190ページレポート] 商業銀行業務の市場規模は2023年に3,701億3,000万米ドルと推定され、2024年には4,114億7,000万米ドルに達し、2030年には年平均成長率11.80％で8,081億9,000万米ドルに達すると予測されている。
商業銀行業務には、ビジネスローン、貯蓄口座、当座預金口座、その他個人ではなく企業のニーズに合わせた金融商品の提供が含まれる。商業銀行は、事業運営を促進し、起業家精神を支援し、ビジネス部門の全体的な財務安定性を高めることによって、国の経済発展において極めて重要な役割を果たしている。国境を越えたビジネスの拡大は、外国為替、貿易金融、国際決済処理など様々な金融サービスへの需要を高め、商業銀行の成長をさらに促進する。好意的な規制や政府の支援は、商業銀行業務のための環境を整え、商業銀行業務の成長を促している。銀行が企業の進化するニーズに対応できるような新しい金融商品やサービスの開発が進んでいることも、商業銀行業務の拡大につながっている。ビジネスが洗練されるにつれて、その金融ニーズも複雑化し、商業銀行が提供するサービスの拡大を余儀なくされている。商業銀行業務に関連する業務リスクや規制上の課題は、市場成長の妨げとなっている。銀行業務プロセスにおける新技術の採用は、効率性、顧客サービス、アクセシビリティを向上させ、市場に機会をもたらすと期待されている。
製品：長期資金を提供する資本市場の利用拡大
資本市場には、企業や政府機関が長期資金を調達できる金融プラットフォームや手段が含まれる。これには株式市場と債券市場の両方が含まれる。商業銀行は、取引の引き受け、M&Aの促進、資本構成の決定に関する顧客への助言などを通じて、極めて重要な役割を果たしている。商業貸付とは、銀行が企業に提供する一連の融資商品を指す。これには、ターム・ローン、リボルビング・クレジット・ファシリティ、設備融資、ビジネス・ライン・オブ・クレジットなどが含まれる。これらのローンは、事業拡大、設備投資、事業運営上の必要性など様々な目的に利用され、その条件は事業者の特定の要件に合わせて調整される。プロジェクト・ファイナンスは、主にプロジェクトのキャッシュフローから返済される仕組みの金融取引である。このタイプの融資は、大規模なインフラや産業プロジェクトに利用されることが多く、貸し手がプロジェクト所有者の一般的な資産や信用力ではなく、プロジェクトの資産、権利、権益を担保として重視することが特徴です。シンジケート・ローンは、複数の貸し手グループによって提供され、アレンジャーと呼ばれる1つまたは複数の商業銀行や投資銀行によって組成、アレンジ、管理される大型ローンである。これらのローンは、単一の貸し手が提供する意思や能力を上回る多額の資本を求める企業によって利用される。アレンジャーは、複数の金融機関へのリスク分散を促進する。トレジャリー・マネジメントは、流動性とリスクの管理に主眼を置いた、企業の財務業務管理を意味する。商業銀行はこの傘下で、資金管理、資産・負債管理、債務管理、財務リスク管理など、様々な商品やサービスを提供している。これらのサービスは、企業が資金、投資、財務リスクを効率的に管理するのに役立っている。
アプリケーション専門的な融資オプションやキャッシュ・マネジメント・ソリューションを提供するヘルスケア・セクターにおける商業銀行業務の高い可能性
建設業界では、商業銀行がプロジェクト・ファイナンス、債券、信用状の提供において極めて重要な役割を果たしている。設備購入やリースのための短期融資や、持続可能な建築プロジェクトのための長期融資など、ニーズに合わせたサービスは、このセクターの成長を支え、その周期的な性質と高い資本集約度を克服するために不可欠である。ヘルスケア・セクターと商業銀行との関わりは、最先端研究、施設拡張、医療機器近代化のための資金調達が中心である。医療サービスには高いコストがかかり、常に技術的な進歩が不可欠であることから、銀行は病院、診療所、製薬会社独自のニーズに合わせた専門的な融資オプション、財務サービス、キャッシュマネジメント・ソリューションを提供している。コマーシャル・バンキングは、制作プロジェクト、技術のアップグレード、配給イニシアティブへの融資を通じて、メディア・エンターテインメント業界をサポートしています。カスタムメイドの金融商品は、著作権や印税の融資、プロダクション・ローン、デジタル・プラットフォーム、映画館、テレビなど多様なソースからの収益サイクルを管理する専門口座など、この分野特有の課題に対応するよう設計されています。運輸・ロジスティクス部門は、業務効率の向上や事業拡大のための資金調達といったサービスを通じて、商業銀行業務から利益を得ている。フリート・ファイナンス、インフラ・ローン、運転資本融資枠などの金融商品は、このセクターの需要を維持するために不可欠である。さらに、トランザクション・バンキング・サービスはグローバルな貿易活動を促進し、シームレスな国際物流業務を保証する。
地域別インサイト
米州地域では、高度に発達した商業銀行システムが、洗練された金融商品とテクノロジーの存在を特徴としている。特に米国には世界最大級の商業銀行があり、あらゆる規模の企業に幅広いサービスを提供している。南米は、より多様ではあるが、経済の安定とグローバル市場への統合の進展に牽引され、商業銀行業務が大きく成長している。ブラジルやメキシコをはじめとする各国は、経済において重要な役割を果たす著名な商業銀行部門を擁している。アジア太平洋地域は、急速な成長、革新、競争的な市場環境を特徴とするダイナミックな商業銀行セクターとして注目されている。この地域には、成熟市場、新興市場、フロンティア市場が混在している。オーストラリアや日本のような国々は高度に発達した銀行システムを有し、中国やインドを含む国々は銀行サービスの急速な拡大と技術導入を経験している。インドネシア、タイ、ベトナムなどの東南アジア諸国は、力強い経済成長と金融包摂の進展に後押しされ、商業銀行部門の重要国として台頭しつつある。EMEA地域は、高度に発展した西欧市場からアフリカや中東の新興経済圏まで、広大な銀行環境を包含している。欧州では、英国、ドイツ、フランスなどの国々が、グローバルな金融システムの重要な構成要素として機能する洗練された商業銀行部門を有している。中東は、伝統的に投資銀行業務に重点を置いてきたが、経済多様化の努力もあり、商業銀行業務が増加している。アフリカの商業銀行業務は多様で、南アフリカとナイジェリアが市場開拓の面でリードしている。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは商業銀行市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、商業銀行市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、商業銀行市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。主なベンダーには、Axis Bank Limited、Bank of America Corporation、Barclays Bank PLC、BNP Paribas、Busey Bank、Capital One Financial Corp.、China Construction Bank、Citigroup Inc.、Crédit Agricole S.A.、Goldman Sachs & Co.LLC, HDFC Bank Limited, HSBC Holdings PLC, ICBC Co., Ltd., ICICI Bank Limited, JPMorgan Chase & Co., Kotak Mahindra Bank Limited, Morgan Stanley & Co.LLC、Royal Bank of Canada、Santander Bank, N.A.、Standard Chartered PLC、TD Bank, N.A.、The Bank of New York Mellon Corporation、The PNC Financial Services Group, Inc.、U.S.Bank、Wells Fargo & Company。
市場区分とカバー範囲
当調査レポートでは、商業銀行市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測や動向分析を行っています：
商品 ● キャピタルマーケット
商業貸付
プロジェクトファイナンス
シンジケートローン
トレジャリー・マネジメント
アプリケーション ● コンストラクション
ヘルスケア
メディア＆エンターテイメント
運輸・物流
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.商業銀行市場の市場規模および予測は？
2.商業銀行市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.商業銀行市場の技術動向と規制枠組みは？
4.商業銀行市場の主要ベンダーの市場シェアは？
5.商業銀行市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.様々な金融サービスへの需要拡大に伴う商業セクターの継続的拡大
5.1.1.2.ビジネスローンや金融サービスへのニーズの高まり
5.1.1.3.商業銀行業務に対する有利な規制と政府支援
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.商業銀行業務の導入コストが高い
5.1.3.機会
5.1.3.1.効率と顧客サービスを向上させる商業銀行業務プロセスの継続的改善
5.1.3.2.新興企業や中小企業における商業銀行業務の高い潜在能力
5.1.4.課題
5.1.4.1.商業銀行導入に伴う業務リスク
5.2.市場セグメント分析
5.2.1.プロダクト長期資金を提供する資本市場の利用拡大
5.2.2.アプリケーション：ヘルスケア・セクターにおける商業銀行業務の高い可能性。
5.3.市場破壊の分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.商業銀行市場、製品別
6.1.はじめに
6.2.資本市場
6.3.商業貸付
6.4.プロジェクトファイナンス
6.5.シンジケート・ローン
6.6.トレジャリー・マネジメント
7.商業銀行市場、用途別
7.1.はじめに
7.2.建設
7.3.ヘルスケア
7.4.メディア＆エンターテインメント
7.5.運輸・物流
8.米州商業銀行市場
8.1.はじめに
8.2.アルゼンチン
8.3.ブラジル
8.4.カナダ
8.5.メキシコ
8.6.アメリカ
9.アジア太平洋地域の商業銀行市場
9.1.はじめに
9.2.オーストラリア
9.3.中国
9.4.インド
9.5.インドネシア
9.6.日本
9.7.マレーシア
9.8.フィリピン
9.9.シンガポール
9.10.韓国
9.11.台湾
9.12.タイ
9.13.ベトナム
10.ヨーロッパ、中東、アフリカの商業銀行市場
10.1.はじめに
10.2.デンマーク
10.3.エジプト
10.4.フィンランド
10.5.フランス
10.6.ドイツ
10.7.イスラエル
10.8.イタリア
10.9.オランダ
10.10.ナイジェリア
10.11.ノルウェー
10.12.ポーランド
10.13.カタール
10.14.ロシア
10.15.サウジアラビア
10.16.南アフリカ
10.17.スペイン
10.18.スウェーデン
10.19.スイス
10.20.トルコ
10.21.アラブ首長国連邦
10.22.イギリス
11.競争環境
11.1.市場シェア分析（2023年
11.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
11.3.競合シナリオ分析
11.3.1.CIBC、コグニザント・クラシック・イン・ザ・パームビーチのオフィシャル・プライベート・ウェルス＆コマーシャル・バンキング・パートナーになる
11.3.2.メトロポリタン商業銀行、高度な決済処理でフィンズリーと提携
11.3.3.シティ コマーシャル バンク、新しいデジタル顧客プラットフォーム「シティダイレクト コマーシャル バンキング」を開始
11.4.戦略分析と推奨
12.競合ポートフォリオ
12.1.主要企業のプロフィール
12.2.主要製品ポートフォリオ
図2.商業銀行業務の市場規模、2023年対2030年
図3.商業銀行業務の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.商業銀行業務の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. 商業銀行業務の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.商業銀行業務の市場ダイナミクス
図7.商業銀行業務の世界市場規模、製品別、2023年対2030年(%)
図8.商業用バンキングの世界市場規模、製品別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.商業用バンキングの世界市場規模、用途別、2023年対2030年(%)
図10.商業用バンキングの世界市場規模、用途別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.アメリカの商業銀行業務市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図12.アメリカの商業銀行市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.米国の商業銀行市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図14.米国の商業銀行市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アジア太平洋地域の商業銀行市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アジア太平洋地域の商業銀行業務市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.欧州・中東・アフリカ商業銀行市場規模：国別、2023年対2030年(%)
図18.欧州、中東、アフリカの商業銀行市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図19.商業銀行業務市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図20.商業銀行市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：商業銀行市場：製品別（資本市場、商業貸付、プロジェクトファイナンス）、用途別（建設、医療、メディア＆エンターテイメント） – 2024年～2030年の世界予測
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