 | • レポートコード：MRC360i24AR0413 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、195ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[195ページレポート] 金融クラウド市場規模は2023年に620億6000万米ドルと推定され、2024年には695億6000万米ドルに達し、2030年には年平均成長率13.00%で1460億2000万米ドルに達すると予測されている。
金融クラウドとは、銀行業務、資産管理、保険、決済処理、融資など、さまざまな金融サービスを提供するクラウドベースのプラットフォームを指す。これらのプラットフォームは、人工知能（AI）、機械学習（ML）、ビッグデータ分析、ブロックチェーンなどの先進技術を活用し、高いセキュリティとコンプライアンス基準を維持しながら、顧客にシームレスなデジタル体験を提供する。これらのプラットフォームは、高度に統合されモジュール化されて開発された垂直アプリケーションの集合体であり、さまざまな業界セグメント向けにデータを共有することで、エンドツーエンドのサービスをシームレスに提供する。金融サービスにおける費用対効果に優れた効率的なソリューションに対する需要の高まりと、企業全体における顧客関係管理の需要の高まりが、金融クラウドの必要性を高めている。さらに、金融セクターにおける業務効率化が、容易な統合とより優れた分析を実現するファイナンス・クラウド・ソフトウェア・サービスの市場拡大を大きく後押ししている。しかし、ファイナンス・クラウドに関連する不動産コンプライアンスやサイバー脅威に関する規制や、その高コストが成長の妨げとなっている。企業は、ファイナンス・クラウドの持続的な成長を達成するために、ダイナミックな規制要件に適応するスケーラブルなソリューションを開発し、技術革新と研究に取り組んでいる。さらに、中小企業や大企業におけるIPaaSサービスの採用や高度な暗号化が、ファイナンス・クラウド市場の今後の成長を後押しする。
タイプ資産管理におけるファイナンス・クラウド・サービスの利用拡大
ファイナンス・クラウド・サービスには、企業の財務プロセスをより効率的に管理するためのさまざまな機能が含まれている。このセグメントの主なサブカテゴリーには、コンサルティング・サービス、導入サポート、マネージド・サービスなどがある。財務クラウド市場におけるソリューションとは、会計、予算編成・予測、コンプライアンス管理、財務報告ソリューションなど、特定の財務タスクに対応するソフトウェア製品を指す。ファイナンス・クラウド・サービスとソリューションのどちらを選択するかは、主に組織のニーズによって決まる。サービスは、ファイナンス・クラウド製品の導入や最適化について専門家によるガイダンスを求める企業に最適である一方、ソリューションは、特定の財務タスクや課題に対応するよう調整された堅牢なソフトウェア・プラットフォームを提供する。
導入モデル：特定のビジネス・ニーズに対応する統合ファイナンス・クラウド・ソフトウェアの展開
進化し続けるデジタル環境の中で、企業はそれぞれのビジネスの俊敏性を満たすために、さまざまなクラウド導入モデルを採用している。ハイブリッド・クラウド・モデルは、オンプレミス・インフラストラクチャとサードパーティのパブリック・クラウド・サービスを統合することで、プライベート・クラウドとパブリック・クラウドの利点を融合します。このアプローチにより、企業は機密データの管理を維持しながら、ワークロードをより柔軟に管理できるようになる。プライベートクラウドの導入モデルは、単一の組織専用に設計され、オンプレミスまたはサードパーティのプロバイダーによって外部でホストされた専用リソースを提供します。パブリッククラウドモデルは、インターネット経由で共有リソースを提供するもので、企業は物理インフラに投資することなく、コンピューティングパワー、ストレージ、その他のサービスにオンデマンドでアクセスできる。ハイブリッド・クラウド・モデルは、プライベート・クラウドとパブリック・クラウドの機能を融合したもので、パブリック・クラウドの拡張可能なリソースを活用しながら機密データを管理する必要がある企業に最適です。パブリック・クラウド・モデルは、コスト効率に優れ、簡単に利用できる反面、組織によっては要求されるレベルのコントロールやカスタマイズができない場合があります。
組織の規模：顧客の需要に応えるための中小企業における財務管理の活用
大企業では、大規模な業務や規制上の要件から、複雑な財務管理ソリューションが求められるようになっている。こうした企業は、成長に合わせて容易に拡張できる、カスタマイズ可能な財務クラウド・ソリューションを好む。中小企業は、自社の規模に適した包括的な機能を提供する、コスト効率の高い財務クラウド・ソリューションを必要としている。これらの企業は、カスタマイズ・オプションよりも、使いやすさと迅速な実装を優先します。大企業が金融クラウド・ソリューションにおいてカスタマイズ性と拡張性を優先するのに対し、中小企業は手頃な価格と使いやすさを重視する。中小企業の従業員数は250人未満であるのに対し、大企業の従業員数は250人以上である。
エンドユーザー：銀行や商業セクターで増加するファイナンス・クラウドの用途
金融クラウドは、顧客データ、財務諸表、保険、顧客関係を分析するために集中化された資産管理のために、さまざまな業界で広く使用されています。銀行やその他の金融機関（投資会社やFinTech企業を含む）は、多様なソースからの膨大なデータを分析することで不正行為の検知にファイナンス・クラウドを活用しており、潜在的に危険な行為や疑わしい行為を検知し、被害が発生する前に対処するのに役立っている。
地域別インサイト
アメリカ大陸は、経済力が強く、技術系企業が集中していることから、米国とカナダがファイナンス・クラウド市場で大きなシェアを占めている。両国とも、金融サービス部門を強化するため、金融クラウド・ソリューションに関連する研究開発への投資が増加している。AIを活用した不正検知システムや投資管理のための高度なデータ分析ツールなど、最近特許を取得した技術が、この地域における金融クラウドの成長を後押ししている。欧州諸国では、一般データ保護規則（GDPR）により、プライバシーの脅威や問題を防ぐための安全なデータ保存・送信ソリューションがますます重視されるようになっている。中東では、近代化された金融インフラに対する需要の高まりにより、経済が急速に成長している。中東のさまざまな産業におけるデジタル化のトレンドに対応して、政府はドバイのスマートシティプロジェクトなどのイニシアチブを立ち上げ、企業の金融クラウド導入にインセンティブを与えている。さらに、ナイジェリアなどアフリカ市場へのフィンテック企業の進出努力は、この地域がこの分野で大きく成長する可能性を示している。さらに、アジア太平洋地域では、中国がフィンテック投資とイノベーションのブームを目の当たりにしている。中国政府は最近、国家ブロックチェーン・ネットワークを設立するなど、金融業界のデジタル変革を促進する政策を導入している。日本やインドなどの国々では、規制のサンドボックスを立ち上げたり、インド国家決済公社（NPCI）による統一決済インターフェース（UPI）のような、企業が市場に参入する前に革新的なソリューションをテストできるようにする取り組みを通じてデジタル取引を積極的に推進するなど、金融技術の革新を後押しするためのイニシアチブをいくつか確立している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは金融クラウド市場を評価する上で極めて重要である。ビジネス戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供する。この詳細な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができる。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、金融クラウド市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、金融クラウド市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これらには、Accenture PLC、Acumatica, Inc.、Advanced Computer Software Group Limited、Aico Group Oy、Alibaba Cloud International by Alibaba Group Holding Limited、Alphabet Inc.、Amazon Web Services, Inc.、Anaplan, Inc.、Appinventiv、Aryaka Networks, Inc.、BlackLine, Inc、ボード・インターナショナルSA、キャップジェミニSE、セリオン・テクノロジーズ・リミテッド、シスコシステムズ社、クルーデラ社、DXCテクノロジー社、フロキャスト社、フルエンス・テクノロジーズ社、ガイドワイヤー・ソフトウェア社、ヒューレット・パッカード・エンタープライズ社、ファーウェイ・テクノロジーズ社、インサイトソフトウェア社、インテグレーション・アプライアンス社インテル株式会社、International Business Machines Corporation、IRIS Business Services Limited、JustPerform, Inc.、Microsoft Corporation、日本電気株式会社、Nutanix, Inc.、OneStream Software LLC、Oracle Corporation、Planful Inc.、Prophix Software Inc.、Redwood Software Nederland B.V、Sage Group PLC、Salesforce, Inc.、SAP SE、Snowflake Inc.、Tata Communications Limited、Temenos Headquarters SA、Tencent Cloud by Tencent Holdings Limited、Trintech Inc.、Unit4 Group Holding B.V.、Vena Solutions Inc.、VMware, Inc.、Wipro Limited、Workday, Inc.、Workiva Inc.
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、金融クラウド市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
タイプ ●サービス ●マネージドサービス
プロフェッショナルサービス
ソリューション ● 財務予測
財務報告と分析
ガバナンス＆リスクコンプライアンス
セキュリティ
導入モデル ● ハイブリッド・クラウド
プライベートクラウド
パブリッククラウド
組織規模 ● 大企業
中小企業
エンドユーザー ● 銀行・金融サービス
フィンテック企業
保険会社
投資会社
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● アラスカ
カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
マサチューセッツ
ミシガン州
モンタナ州
ネバダ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス州
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.金融クラウド市場の市場規模と予測は？
2.金融クラウド市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.金融クラウド市場の技術動向と規制の枠組みは？
4.金融クラウド市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.金融クラウド市場への参入には、どのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.金融セクターにおけるリアルタイムデータ処理のためのデジタルトランスフォーメーション需要の増加
5.1.1.2.銀行業務における消費者のデジタル・チャネル導入の増加
5.1.1.3.金融機関におけるデジタル・クラウド技術の導入に対する政府支援の有無
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.金融クラウドソフトウェアの導入・開発コストの高さ
5.1.3.機会
5.1.3.1.先進的な金融クラウドソフトウェアの導入が増加
5.1.3.2.金融クラウド・ソリューションの開発・展開に向けたフィンテック機関と市場ベンダーとの協業の増加
5.1.4.課題
5.1.4.1.金融クラウドソリューションの利用におけるセキュリティとプライバシーの懸念
5.2.市場セグメント分析
5.2.1.タイプ資産管理における金融クラウドサービスの利用増加
5.2.2.展開モデル：特定のビジネスニーズに対応した統合型財務クラウドソフトウェアの展開
5.2.3.組織規模：顧客の需要に応えるための中小企業における財務管理の活用
5.2.4.エンドユーザー：銀行や商業セクターにおけるファイナンス・クラウドの用途拡大
5.3.市場動向分析
5.3.1.米州地域における主要プレイヤーの存在により、金融サービス分野でのクラウドベースのソリューション適用が増加
5.3.2.金融業界におけるデジタル化の進展と中小企業におけるクラウド導入の増加
5.3.3.EMEA（欧州・中東・アフリカ）地域における、銀行セクター全体にわたるテクノロジーの急速な統合と規制要件の変化。
5.4.高インフレの累積的影響
5.5.ポーターのファイブフォース分析
5.5.1.新規参入の脅威
5.5.2.代替品の脅威
5.5.3.顧客の交渉力
5.5.4.サプライヤーの交渉力
5.5.5.業界のライバル関係
5.6.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.7.規制枠組み分析
6.金融クラウド市場、タイプ別
6.1.はじめに
6.2.サービス
6.3.ソリューション
7.金融クラウド市場、展開モデル別
7.1.導入
7.2.ハイブリッド・クラウド
7.3.プライベートクラウド
7.4.パブリック・クラウド
8.金融クラウド市場、組織規模別
8.1.はじめに
8.2.大企業
8.3.中小企業
9.金融クラウド市場、エンドユーザー別
9.1.はじめに
9.2.銀行・金融サービス
9.3.フィンテック企業
9.4.保険
9.5.投資会社
10.米州の金融クラウド市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋金融クラウド市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.欧州、中東、アフリカの金融クラウド市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析、2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.XYB、グーグル・クラウドとの提携によりGenAIで銀行構築の障壁を解消
13.3.2.オプションとバランティックFSAが戦略的パートナーシップを締結し、グローバルインフラストラクチャとクラウドソリューションに革命を起こす 13.3.3.
13.3.3.Varo Bank、クラウドにおけるテメノスとのパートナーシップを拡大
13.3.4.IBM、Apptio Inc.の買収を完了 13.3.5.
13.3.5.BrillioがGoogle Cloudと提携し、金融サービスおよびヘルスケア業界向けのジェネレーティブAIソリューションを構築
13.3.6.CoreWeave、Magnetar Capital と Blackstone を引受先とする23億ドルの負債性融資枠を確保、AI を強化する特化型クラウドインフラの需要急増と継続的な拡大に対応
13.3.7.Google Cloud、金融機関向けにAIを活用したマネーロンダリング対策製品を発表
13.3.8.オラクルの新しいクラウド・サービスが銀行のリスク管理を支援
13.3.9.ウィプロがマイクロソフトと金融サービス向けイノベーション・エクスペリエンスを開始
13.3.10.J.P.モルガン、Salesforce Commerce Cloudを活用したペイメントパートナーネットワークを開始
13.3.11.キャップジェミニとグーグル・クラウド、長年のパートナーシップを拡大し、顧客価値を加速する世界初のジェネレーティブAiセンター・オブ・エクセレンスを設立13.3.11.
13.3.12.IBM CloudがCSAと提携し、金融サービス業界のクラウドにおけるリスクとコンプライアンスの管理を支援
13.3.13.Alibaba Cloud、業界のデジタル化を推進する金融サービス・ソリューションを発表
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.金融クラウド市場規模、2023年対2030年
図3.世界のファイナンスクラウド市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.ファイナンスクラウドの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. ファイナンスクラウドの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.ファイナンスクラウド市場のダイナミクス
図7.ファイナンスクラウドの世界市場規模、タイプ別、2023年対2030年(%)
図8.ファイナンスクラウドの世界市場規模、タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.ファイナンスクラウドの世界市場規模、展開モデル別、2023年対2030年(%)
図10.ファイナンスクラウドの世界市場規模、展開モデル別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.ファイナンスクラウドの世界市場規模、組織規模別、2023年対2030年(%)
図12.ファイナンスクラウドの世界市場規模、組織規模別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.ファイナンスクラウドの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図14.ファイナンスクラウドの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アメリカのファイナンスクラウド市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカの金融クラウド市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国の金融クラウド市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国の金融クラウド市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.アジア太平洋地域のファイナンスクラウド市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域の金融クラウド市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.欧州、中東、アフリカの金融クラウド市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカの金融クラウド市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.ファイナンスクラウド市場シェア、主要プレイヤー別、2023年
図24.ファイナンスクラウド市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：金融クラウド市場：タイプ別（サービス、ソリューション）、展開モデル別（ハイブリッドクラウド、プライベートクラウド、パブリッククラウド）、組織規模別、エンドユーザー別 – 2024年～2030年の世界予測
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