 | • レポートコード：MRC360i24AP8999 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年1月 • レポート形態：英文、PDF、195ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[195ページレポート] 2023年のウェルスマネジメント市場規模は1,346億米ドルと推定され、2024年には1,491億米ドルに達し、CAGR 11.34%で2030年には2,855億9,000万米ドルに達すると予測される。
ウェルス・マネジメントは、富裕層顧客のニーズに対応するため、さまざまな金融分野とサービスを組み合わせた包括的な金融サービスである。高度にカスタマイズされたサービスであり、投資管理、ファイナンシャル・プランニング、相続プランニング、退職プランニングなどが含まれる。ウェルス・マネジメントの目的は、長期的な富を維持・成長させ、顧客の財務状況を管理する戦略的アプローチを提供することである。ウェルス・マネジメント市場を牽引しているのは、世界中の金融資産の急増と多様性の高まりである。持続可能で責任ある投資（SRI）の人気もかなりの伸びを示しており、ウェルス・マネージャーが投資戦略に環境・社会・ガバナンス（ESG）基準を取り入れるよう影響を与えている。しかし、詐欺的なウェルス・マネジメントや投資詐欺の事例が、潜在顧客がウェルス・マネジメントのサービスを利用することを躊躇させている。さらに、熟練した知識豊富な専門家の不足や、顧客に提供される投資オプションが限られていることも、ウェルス・マネジメントの好感度を下げている。しかし、大手プロバイダーは、ウェルス・マネジメントの範囲と効率を拡大するために、AI、ML、ビッグデータ分析ソリューションなどの先進技術を統合する方法を常に模索している。フィンテック・テクノロジーは、アクセシビリティを高め、分析を強化し、パーソナライズされた体験を通じて顧客エンゲージメントを向上させるデジタル・ソリューションを組み込んでおり、ウェルス・マネジメント・プロバイダーに新たな成長の道を提供している。
アドバイザリーモデル：ロボアドバイザリーサービスを低価格で顧客に提供するための進歩の拡大
ウェルス・マネジメントにおける伝統的な人的アドバイザリー・モデルは、人間との直接対話を核としたパーソナライズされたサービスが特徴である。このモデルは、定期的な対面ミーティングや複雑な財務状況の深い理解により、最もパーソナライズされた経験を提供する。しかし、人間によるアドバイザリー・サービスは通常、手数料が高く、最低口座残高があるため、ポートフォリオが少ない投資家には利用しにくい。ロボ・アドバイザリーは、ウェルス・マネジメントにおけるデジタル革命を象徴するもので、高度なアルゴリズムとデータ分析を活用し、最小限の人的介入で自動化された投資アドバイスを提供する。顧客は、非常に効率的なオンボーディング・プロセス、一貫した規律あるポートフォリオのリバランス、税制最適化戦略を期待できる。さらに、ロボ・アドバイザリー・プラットフォームは最低投資要件が低いことが多く、より多くの人々がウェルス・マネジメント・サービスを利用しやすくなっている。ハイブリッド・アドバイザリー・モデルは、テクノロジーの利便性と人的指導の個別化された性質を融合させたものだ。このようなモデルは、個人的なアドバイスの要素を維持しながら、柔軟性とコスト効率を提供するため、ますます人気が高まっている。
ビジネス機能：ファイナンシャル・プランニングに対する顧客の多様な要求に応えるファイナンシャル・アドバイス・マネジメントへの需要の高まり
ファイナンシャル・アドバイス・マネジメントの機能には、個人の資産運用目標に合わせた包括的なファイナンシャル・プランニングとアドバイスの提供が含まれる。これには、顧客の財務状況の評価、リスク・プロフィールの把握、富の拡大、税金管理、退職後の生活設計、次世代への富の保全などの戦略策定が含まれる。パフォーマンス・マネジメントとは、財務目標が達成されるよう、目標を設定し、進捗状況を評価し、継続的なコーチングとフィードバックを提供する継続的なプロセスを指す。これには、ベンチマーク、顧客の期待、および市場基準に照らして投資ポートフォリオのリターンを監視することが含まれます。ポートフォリオ、会計、取引管理では、お客様の投資ポートフォリオの作成、モニタリング、リバランスを行います。また、取引の会計処理、キャッシュフローの管理、投資戦略や顧客の指示に沿った取引注文の迅速な執行も含まれます。レポーティングは、顧客の投資保有、取引、パフォーマンスの詳細を明確、包括的、かつ正確に報告する重要な機能です。ウェルス・マネジメントにおけるリスク・コンプライアンス管理は、当社とその顧客に影響を及ぼす可能性のある様々な財務上および業務上のリスクを特定し、管理することを含みます。適用される法律、規制、倫理基準の遵守も、この業務機能の一部です。
展開モデル：オンラインBFSIサービスにはクラウドベースのSaaSが選ばれる
ウェルス・マネジメント業界では、展開モデルは金融サービスや商品がどのように顧客に提供されるかを意味する。このモデルは、業務効率、コスト、セキュリティ、顧客体験、スケーラビリティ、将来の変化への適応性に大きな影響を与える。ウェルス・マネジメントの文脈では、オンプレミス・デプロイメントとクラウドベースのデプロイメントの2つの主要モデルがある。オンプレミス・モデルでは、ウェルス・マネジメント・ソフトウェアは自社のサーバーにインストール、ホスティングされ、IT部門によって保守される。このモデルは、システム、データ・プライバシー、セキュリティーをより詳細に管理できるのが特徴だが、初期費用、専用のITインフラ、スタッフをより多く必要とする。一方、SaaS（Software-as-a-Service）としても知られるクラウドベースのモデルは、インターネット上でウェルス・マネジメント・サービスを提供するものである。SaaSプロバイダーは、すべてのハードウェアとソフトウェアをホストし、維持し、定期的な更新と堅牢なセキュリティを確保する。このモデルは柔軟性、費用対効果、拡張性を提供するが、データ・プライバシーやベンダー依存に関する懸念が生じる。
エンド・ユース：銀行、トレーディング＆為替会社は、顧客維持と満足度向上のため、ウェルス・マネジメント・ソリューションとサービスを活用している。
幅広いサービスを提供するウェルス・マネジメント分野は、個人、法人、機関投資家、ファミリー・オフィスなど多様な顧客に対応している。個人顧客は、多くの場合、富裕層であり、自分の富を確保し、増やすために、個人に合ったアドバイザーを求めている。一方、法人顧客はその規模も様々で、より良い資金管理、投資計画、従業員福利厚生制度のための戦略的財務指導を必要としている。年金基金や非営利団体などで構成される機関投資家セグメントは、業界特有のニーズに沿った専門的な資産管理サービスを求め、複雑なビジネスサイクルや厳しい法的環境に対応している。ファミリー・オフィスは、複数世代にわたる富の維持、ガバナンス、遺産計画に重点を置いている。最後に、市場ダイナミクスの変化により、ミレニアル世代や女性投資家など、それぞれ独自の金融目的とリスク閾値を持つ人口統計学的セグメンテーションが台頭している。ウェルス・マネジメント会社が成功するためには、これらの異なるセグメントを理解し、彼ら独自の嗜好に合わせてサービスをカスタマイズすることで、顧客満足度を高め、顧客維持を確保し、業界の成長を促進することができる。
地域別インサイト
米州地域、特に米国とカナダは、金融リテラシーの高さと銀行・金融インフラがしっかりしていることが特徴である。また、米国には多数の富裕層（HNWI）が存在し、大手グローバル金融機関のプレゼンスが高く、規制の枠組みもしっかりしている。この地域では、ロボアドバイザーや個別化されたウェルスマネジメント・サービスなどの技術的進歩が牽引役となっている。欧州のウェルス・マネジメント業界は、顧客基盤の多様性と保守的な投資戦略への強い傾倒を特徴としている。さらに、欧州のウェルス・マネージャーは、世代を超えた資産移転計画やサービスに注力している。業界はまた、透明性の向上と投資家保護を目的とした欧州連合の規制からも大きな影響を受けている。アジア太平洋地域は、特に中国やインドといった国々において、実質的な富裕中間層が存在し、成長しているため、最も急成長しているウェルス・マネジメント市場の一つである。さらに、この地域は金融インフラが急速に拡大しており、いくつかの国営銀行や地方銀行が中間所得層の顧客にウェルス・マネジメント・サービスを提供している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはウェルス・マネジメント市場の評価において極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、ウェルスマネジメント市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、ウェルスマネジメント市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Allianz SE、Ameriprise Financial, Inc.、Amundi、Angel One Limited、Beacon Pointe Advisors, LLC、BlackRock, Inc.、BNP Paribas Wealth Management、Capital Group、CargoMetrics Technologies Inc.、Chevy Chase Trust Company、Comprehensive Financial Management, LLC、Credit Suisse Group AG by UBS Group AG、Edward Jones、Fidelity、Finacrest Wealth Pvt Ltd、Fiserv, Inc、ゴールドマン・サックス・グループ、ハイタワー・アドバイザーズ、JPモルガン・チェース、モルガン・スタンレー、ノーザン・トラスト・コーポレーション、オックスフォード・ファイナンシャル・グループ、SEIインベストメンツ・カンパニー、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、バンク・オブ・ニューヨーク・メロン・コーポレーション、チャールズ・シュワブ・コーポレーション、バンガード・グループ、ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー。
市場区分とカバー範囲
当調査レポートでは、ウェルスマネジメント市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測や動向分析を行っています：
アドバイザリーモデル ● ヒューマンアドバイザリー
ハイブリッド
ロボアドバイザリー
ビジネス機能 ●財務アドバイス管理
パフォーマンス管理
ポートフォリオ、会計、トレーディング管理
レポーティング
リスク・コンプライアンス管理
導入モデル ● クラウド
オンプレミス
保険プランニング
個人財務管理
退職金プランニング
税務管理
エンドユーザー業界 ● 銀行
証券会社
投資運用会社
商社・証券会社
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.ウェルスマネジメント市場の市場規模および予測は？
2.資産管理市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.ウェルス・マネジメント市場の技術動向と規制枠組みは？
4.資産管理市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.ウェルス・マネジメント市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.世界的な金融資産の多様化と持続可能な投資への嗜好の高まり
5.1.1.2.世界的な銀行・金融機関の拡大
5.1.1.3.金融リテラシーの向上と適切な資金計画の重要性に対する意識の高まり
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.資産管理における詐欺行為の可能性
5.1.3.機会
5.1.3.1.ウェルス・マネジメント慣行の改善とフィンテック技術の採用の進展
5.1.3.2.戦略的財務計画戦略を必要とする中小企業や新興企業の出現
5.1.4.課題
5.1.4.1.技術的・法的専門知識の不足と限られた投資オプション
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.アドバイザリーモデル：ロボアドバイザリーサービスを低価格で顧客に提供するための進歩の拡大
5.2.2.ビジネス機能：ファイナンシャル・プランニングに対する顧客の多様な要求に応えるため、ファイナンシャル・アドバイス・マネジメントの需要が高まる
5.2.3.展開モデル：オンラインBFSIサービスには、クラウドベースのSaaSが選ばれている。
5.2.4.エンドユーザー: 銀行、商社、為替会社は、顧客の維持と満足度を拡大するために、ウェルスマネジメント・ソリューションとサービスを利用している。
5.3.市場破壊の分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.ウェルス・マネジメント市場、アドバイザリーモデル別
6.1.はじめに
6.2.ヒューマンアドバイザリー
6.3.ハイブリッド
6.4.ロボアドバイザリー
7.ウェルス・マネジメント市場、業務機能別
7.1.はじめに
7.2.財務アドバイス管理
7.3.パフォーマンス管理
7.4.ポートフォリオ、会計、取引管理
7.5.レポーティング
7.6.リスク・コンプライアンス管理
8.ウェルス・マネジメント市場、展開モデル別
8.1.はじめに
8.2.クラウド
8.3.オンプレミス
9.ウェルス・マネジメント市場、アプリケーション別
9.1.はじめに
9.2.保険プランニング
9.3.個人財務管理
9.4.リタイアメント・プランニング
9.5.税務管理
10.資産管理市場、エンドユーザー産業別
10.1.はじめに
10.2.銀行
10.3.証券会社
10.4.投資顧問会社
10.5.トレーディング＆取引所
11.米州ウェルス・マネジメント市場
11.1.はじめに
11.2.アルゼンチン
11.3.ブラジル
11.4.カナダ
11.5.メキシコ
11.6.アメリカ
12.アジア太平洋ウェルス・マネジメント市場
12.1.はじめに
12.2.オーストラリア
12.3.中国
12.4.インド
12.5.インドネシア
12.6.日本
12.7.マレーシア
12.8.フィリピン
12.9.シンガポール
12.10.韓国
12.11.台湾
12.12.タイ
12.13.ベトナム
13.ヨーロッパ、中東、アフリカのウェルス・マネジメント市場
13.1.はじめに
13.2.デンマーク
13.3.エジプト
13.4.フィンランド
13.5.フランス
13.6.ドイツ
13.7.イスラエル
13.8.イタリア
13.9.オランダ
13.10.ナイジェリア
13.11.ノルウェー
13.12.ポーランド
13.13.カタール
13.14.ロシア
13.15.サウジアラビア
13.16.南アフリカ
13.17.スペイン
13.18.スウェーデン
13.19.スイス
13.20.トルコ
13.21.アラブ首長国連邦
13.22.イギリス
14.競争環境
14.1.市場シェア分析、2023年
14.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
14.3.競合シナリオ分析
14.3.1.コレオ、BDOからのウェルス・マネジメント事業買収を発表
14.3.2.大手ウェルス・マネジメント会社の合併によりウェリントン・ウェルス・ストラテジーズが発足
14.3.3.クレストウッド・アドバイザーズがエンデュランス・ウェルス・マネジメントとの合併を完了
14.4.戦略分析と推奨
15.競合ポートフォリオ
15.1.主要企業のプロフィール
15.2.主要製品ポートフォリオ
図2.ウェルス・マネジメント市場規模、2023年対2030年
図3.ウェルスマネジメントの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.ウェルスマネジメントの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. ウェルスマネジメントの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6. ウェルス・マネジメント市場のダイナミクス
図7.ウェルス・マネジメントの世界市場規模、アドバイザリーモデル別、2023年対2030年(%)
図8.ウェルスマネジメントの世界市場規模、アドバイザリーモデル別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.ウェルスマネジメントの世界市場規模、業務機能別、2023年対2030年(%)
図10.ウェルスマネジメントの世界市場規模、業務機能別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.ウェルスマネジメントの世界市場規模、展開モデル別、2023年対2030年(%)
図12.ウェルスマネジメントの世界市場規模、展開モデル別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.ウェルスマネジメントの世界市場規模、用途別、2023年対2030年(%)
図14.ウェルスマネジメントの世界市場規模、用途別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.ウェルスマネジメントの世界市場規模、エンドユーザー産業別、2023年対2030年(%)
図16.ウェルスマネジメントの世界市場規模、エンドユーザー産業別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アメリカのウェルスマネジメント市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.アメリカのウェルスマネジメント市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図19.米国のウェルスマネジメント市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図20.米国のウェルスマネジメント市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図21.アジア太平洋地域のウェルス・マネジメント市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. アジア太平洋地域のウェルス・マネジメント市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図23.欧州、中東、アフリカのウェルスマネジメント市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図24.欧州、中東＆アフリカのウェルスマネジメント市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図25.ウェルスマネジメント市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図26.ウェルスマネジメント市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：ウェルスマネジメント市場：アドバイザリーモデル別（人的アドバイザリー、ハイブリッド、ロボアドバイザリー）、ビジネス機能別（財務アドバイス管理、パフォーマンス管理、ポートフォリオ、会計、取引管理）、展開モデル別、アプリケーション別、エンドユーザー産業別 – 世界予測2024-2030年
• レポートコード：MRC360i24AP8999 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）