 | • レポートコード：SRTE56035DR • 出版社/出版日：Straits Research / 2025年1月 • レポート形態：英文、PDF、約120ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：IT |
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レポート概要
世界の分散型金融（DeFi）テクノロジー市場規模は2024年に 763.5 億 米ドルと評価され、2025年には970.4億米ドル 、 2033年には6608.7億米ドルに達すると予測され、予測期間中（2025年～2033年）のCAGRは27.10%で成長すると予測されています。
分散型金融（DeFi）は、ブロックチェーン技術に基づいて構築された金融エコシステムであり、銀行やブローカーのような仲介者を介さずに、貸し借り、取引、投資といった従来型の金融サービスが提供されます。その代わりに、DeFiはスマートコントラクト（コードに書かれた自己実行契約）によって運営されます。
これらの契約はイーサリアムのような分散型ネットワーク上で実行され、インターネット接続があれば、地理的な場所に関係なく、誰でも金融サービスにアクセスできるようになります。仲介者を排除することで、DeFiは従来型の金融と比べ、より高い透明性、より低い手数料、より高いリターンの可能性を約束します。
レポート目次
世界の多くの国々では、銀行口座を持たない、あるいは銀行口座を持たない人口が多く、従来型の銀行サービスをほとんど、あるいはまったく利用できないのが現状です。分散型金融（DeFi）技術は、現在アクセスがない個人にも金融サービスを提供することで、このギャップを埋めることができ、世界市場の活性化に大きな影響を与える可能性があります。DeFiをAIやモノのインターネット（IoT）のような他の新興技術と組み合わせることで、市場成長のさらなる有望な機会が生まれます。
ユーザーは分散型アプリ（DApps）を介してDeFiプロトコルと対話し、透明性の強化、セキュリティの向上、検閲への耐性といったメリットを提供します。DeFiのグローバルなアクセシビリティ、無許可のイノベーション、従来型金融よりも高いリターンを得る機会は、DeFiを魅力的な選択肢にしています。しかし、スマートコントラクトの脆弱性、規制の不確実性、不安定な市場といった固有のリスクも存在します。こうした課題にもかかわらず、DeFiは急速な拡大を続けており、金融情勢を一変させる可能性を追求する熱心なユーザー、開発者、投資家を惹きつけています。
- 例えば、国連貿易開発会議（United Nations Conference on Trade and Development）は、2023年の世界平均の200ドル送金コストは6.2％であると報告し、従来型の金融システムの非効率性を浮き彫りにしています。
同様に、世界経済フォーラムは、世界で14億人が銀行口座を持たないままであると指摘し、特に発展途上国における金融包摂における大きなギャップを強調しています。DeFiは、十分なサービスを受けていない人々に低コストで利用しやすい金融サービスを提供することで、こうした問題に対処する上で極めて重要な役割を果たす可能性があります。
分散型金融技術の市場動向
レイヤー2ソリューション
分散型金融（DeFi）技術の世界では、レイヤー2ソリューションが急速に普及しています。プライマリーブロックチェーン（レイヤー1）の上に構築されたこれらのシステムは、スケーラビリティを大幅に改善し、取引手数料を削減し、処理速度を向上させます。メインのブロックチェーンからトランザクションをオフロードしつつ、そのセキュリティ機能を活用することで、レイヤー2ソリューションは大量のトランザクションをより効率的に処理する方法を提供します。
- 例えば、ArbitrumやOptimismのようなプラットフォームは、イーサリアム上に構築された人気のレイヤー2ソリューションであり、セキュリティを損なうことなく、より高速で安価なトランザクションを可能にします。
これらのソリューションにより、DeFiシステムは増加するアクティビティに対応できるようになり、よりスムーズで費用対効果の高いエクスペリエンスをユーザーに提供し、分散型金融をより多くの人が利用できるようになります。
このスケーラビリティは、DeFiが成長を続ける上で極めて重要であり、基盤となるレイヤー1ブロックチェーンのセキュリティを維持しながら、より高いスループットを可能にします。
ソーシャル・トークンとコミュニティ中心の金融
分散型金融（DeFi）の成長トレンドは、暗号通貨がコミュニティの集合的価値を表すソーシャル・トークンとコミュニティ中心型金融の台頭です。ソーシャル・トークンは、クリエイターやインフルエンサーがオーディエンスとより深く関わることを可能にし、ファンがお気に入りのクリエイターやプロジェクトに直接投資し、支援することを可能にします。これらのトークンは多くの場合、コンテンツへの独占アクセス、報酬、さらにはコミュニティ内での統治権など、さまざまなユーティリティを提供します。
- 注目すべき例は、暗号起業家でインフルエンサーのアレックス・マスメジが作成したソーシャル・トークンの$ALEXです。ALEXの保有者は、限定コンテンツへのアクセス、意思決定プロセスへの参加、Masmejのベンチャーの成功を共有することができます。このようなトークンは、メンバーにクリエイターの旅へのステークを与えることでコミュニティに力を与え、ファンをその成長への積極的な参加者に変えます。
この分散型金融のモデルは、クリエイターとオーディエンスの関係に新たなダイナミズムをもたらし、エンゲージメントと財政的支援が絡み合います。
分散型金融技術市場の成長要因
金融包摂に対する需要の高まり
金融包摂に対するニーズの高まりは、分散型金融（DeFi）技術採用の重要な促進要因です。世界では、本人確認ができない、地理的に孤立している、近くに銀行インフラがないなど、さまざまな障壁のために従来型の銀行サービスを利用できない人が何百万人もいます。
DeFiはブロックチェーン技術を通じて、スマートフォンとインターネット接続だけで個人の貸し借りや投資を可能にし、従来型の銀行を必要としないソリューションを提供します。このイノベーションにより、銀行口座を持たない人々にも必要不可欠な金融サービスが提供され、信用構築、資金管理、グローバル経済への参加が可能になります。
- 例えば、世界銀行によると、約17億人の成人が銀行口座を持たないままであり、DeFiソリューションには膨大な市場機会があります。DeFiがより多くの人々に認知され、そのプラットフォームがより使いやすくなるにつれ、利用しやすい分散型金融サービスへの需要が急増すると予想されます。
この成長は、DeFiのさらなるイノベーションを刺激し、世界中の何百万人もの人々に、金融の未来をコントロールし、強化するためのツールを提供することができます。
分散化へのシフト
デジタル化の進展と分散化へのシフトも、DeFiの主要な推進要因です。利用者は、中央集権的な機関への依存を減らし、自分の資産をよりコントロールできるプラットフォームにますます引き寄せられるようになっています。DeFiプラットフォームは、ユーザーが自律的に資産を管理することを可能にし、透明性を提供し、中央集権的な管理に関連するリスクを最小限に抑えます。
- 例えば、人口の79％が正規の金融サービスを利用できないパキスタンでは、イー・アンド・カンパニーの子会社であるUバンクのような企業が、分散型ソリューションを導入することでギャップを埋めようとしています。
こうした取り組みは、より多くの個人や企業が従来型の金融システムに代わる選択肢を求め、DeFi技術の採用に拍車をかけている、より広範な世界的な分散化の動きを反映しています。
阻害要因
規制の不確実性
規制の不確実性は、分散型金融（DeFi）技術の広範な採用と成長の大きな阻害要因となっています。暗号通貨やブロックチェーンベースの金融サービスを取り巻く規制は進化しており、しばしば不明確であるため、DeFiプロジェクトや投資家は混乱します。
政府や規制機関は、従来型の金融システムの外で運営されるDeFiプラットフォームをどのように分類し、監督すべきかをまだ決定していません。明確なガイドラインがないため、DeFiプロジェクトがコンプライアンスを確保するのは困難であり、同時に大規模な機関投資家がこの分野に参入するのを妨げる要因にもなっています。
日常的なユーザーにとって、規制が明確でないことは、DeFiプラットフォームに対する信頼と信用を損ないます。政府が取り締まりや厳しい規制を実施している地域では、イノベーションが阻害され、DeFiサービスへのアクセスが制限される可能性があります。このような規制の不確実性は、DeFiのグローバルな拡大を遅らせ、その成長を阻害し、金融情勢を一変させるというDeFiの潜在能力を十分に発揮させない可能性があります。
市場機会
新興市場への進出
分散型金融（DeFi）市場は、従来型の銀行サービスへのアクセスが制限されている新興市場への拡大にとって大きなチャンスです。アフリカ、東南アジア、中南米などの地域では、金融インフラが整備されていないため、数百万人が銀行口座を持たないままです。スマートフォンとインターネット接続があれば利用できるDeFiプラットフォームは、従来型の銀行を利用することなく、融資や借入、貯蓄商品へのアクセスを可能にし、低コストの代替手段を提供します。
- 例えばナイジェリアでは、Xend FinanceのようなDeFiプラットフォームが、正式な銀行を利用できない人々に分散型の貯蓄・融資サービスを提供し、貯蓄に高い利子を付けたり、グローバルな金融システムにアクセスできるようにしています。
これらの地域では携帯電話やインターネットの普及が進んでいるため、DeFiサービスの採用が急速に進むと予想され、分散型金融ソリューションの巨大な市場機会が生まれると同時に、世界的な金融包摂の拡大が促進されます。
地域別インサイト
南米アメリカ：圧倒的な市場シェアを誇る地域
北米は世界の分散型金融（DeFi）技術市場をリードする地域であり、予測期間中も成長が続くと予想されています。この地域は、成熟した暗号通貨エコシステムと良好な規制環境に後押しされ、DeFiイノベーションの顕著な拠点として際立っています。
米国とカナダは、新興企業、投資家、開発者の活気あるコミュニティを育成し、市場拡大を推進する上で重要な役割を果たしています。ニューヨークやサンフランシスコのような主要な金融センターは、数多くのDeFiプロジェクトやブロックチェーンに特化した企業を受け入れ、イノベーションと起業家精神の文化を育成しています。
さらに、通貨監督庁（OCC）のステーブルコイン決済に関するガイダンスや証券取引委員会（SEC）のデジタル資産への関与など、米国の規制イニシアチブが、市場参加者が進化するDeFiランドスケープの中でナビゲートし、繁栄することを可能にする枠組みを提供しています。
アジア太平洋地域：急成長する地域
アジア太平洋地域は、分散型金融（DeFi）のイノベーションと導入のダイナミックなハブとして台頭しています。ハイテクに精通した個人の人口増加、スマートフォンの普及率の増加、特定の法域における支援的な規制環境がその原動力となっています。中国、日本、韓国、シンガポールなどの国々はDeFi開発の最前線にあり、新興企業、開発者、投資家の活気あるエコシステムを誇っています。
- 例えば、Xuirin Financeは最近、従来型のデビットカードやクレジットカードの機能と分散型金融サービスを融合させた最先端のソリューションであるDeFiカードを発表しました。この革新的なカードは、暗号通貨を活用することで日常的な取引を合理化し、グローバルな決済システムへのシームレスな統合を促進することを目的としています。
アジア太平洋地域ではDeFi技術の導入が進んでおり、アジア太平洋市場は、導入の拡大と技術の進歩により、大きな成長が見込まれています。
国別インサイト
- 米国：米国はブロックチェーンと分散型金融（DeFi）イノベーションのリーダーとして台頭しており、この分野で数多くの新興企業や既存企業を擁しています。米国証券取引委員会（SEC）は、従来型の金融システムに対するDeFiの影響について論じた報告書で強調されているように、DeFiを積極的に規制しています。この積極的な規制アプローチは、コンプライアンスと投資家保護を確保しつつ、イノベーションを促進する環境を醸成しています。
- スイス ： 良好な規制環境で知られるスイスは、ブロックチェーンとDeFiプロジェクトの拠点となっており、特にCrypto Valleyと呼ばれるツーク地域が有名です。この地域には多くの新興企業や既存企業が集まっており、スイス政府の支援と明確な規制ガイドラインの恩恵を受けて、暗号空間におけるイノベーションを促進しています。
- シンガポール ： シンガポールはフィンテック規制に対する先進的なアプローチで知られ、アジアのDeFiランドスケープにおける重要なプレーヤーとして位置づけられています。シンガポール金融管理局（MAS）は、同国に拠点を置く400以上のフィンテック企業を報告しており、金融技術と分散型金融のための強固なエコシステムの育成に取り組んでいることを強調しています。
- ドイツ ： ドイツは、ドイツ連邦金融監督庁（BaFin）の指導による強力な規制の枠組みを誇り、暗号通貨やDeFiイニシアチブに法的明確性を提供しています。2022年現在、ドイツは欧州のDeFi市場全体の約10％を占めており、この分野での大きな存在感と規制アプローチの有効性を反映しています。
- エストニア ： エストニア政府は、金融を含むさまざまな公共サービスにブロックチェーン技術を統合するための重要な措置を講じています。エストニアのデジタルインフラの恩恵を受けながら、グローバルな起業家がオンラインでビジネスを開始し、管理することができます。
- 英国 ： 金融行動監視機構（FCA）は、英国における暗号通貨活動の規制とDeFiプラットフォームの指導に積極的な役割を果たしています。同国のイノベーション拠点と有利な規制環境は、DeFi市場の成長に貢献しています。特筆すべきは、英国政府がDeFiサービスモデルの完全分散化を計画していることで、将来的に金融サービスに影響を与えることが期待されています。
- 中国 ： 暗号通貨に対する規制が行われているにもかかわらず、中国はブロックチェーン分野で重要なプレーヤーであり続け、特に中央銀行デジタル通貨（CBDC）に重点を置いています。世界知的所有権機関（WIPO）によると、2022年時点で世界のブロックチェーン特許出願件数の約65%を中国が占めており、ブロックチェーン革新における中国のリーダーシップが示されています。
- カナダ ： カナダにおけるDeFi市場の成長は、既存の証券法が暗号通貨やDeFi活動にどのように適用されるかを明確にしたカナダ証券監督庁（CSA）のガイドラインによって牽引されています。この規制の枠組みは透明性と投資家の信頼を促進し、同国におけるDeFiの発展に有利な環境を醸成しています。
分散型金融技術市場のセグメンテーション分析
コンポーネント別
スマートコントラクトは、分散型アプリケーション（dApps）の運用を管理し、セキュリティを確保しながら様々なプロセスを自動化するために、ブロックチェーンプラットフォーム上に符号化された自己実行契約です。これらの契約には、契約の実行方法とタイミングを指示する特定のルールと条件が含まれており、仲介者の必要性を効果的に排除し、ヒューマンエラーのリスクを最小限に抑えます。その代表的な例が、堅牢なスマートコントラクト機能を誇るDeFi dApps開発用の著名なプラットフォームであるイーサリアムです。
アプリケーション別
現在、市場を支配しているのは資産管理分野です。DeFi技術は、透明性、アクセシビリティ、自律性を提供することで、資産管理に変革をもたらしました。ブロックチェーンベースのプラットフォームを通じて仲介者を排除し、ユーザーが直接資産を管理できるようにします。スマートコントラクトは貸し借りや取引のプロセスを自動化し、コスト削減と効率化を実現します。さらに、資産管理は従来型の銀行インフラに依存することなく、世界中のDeFi業務で活用することができます。
産業別
予測期間中、金融分野が世界市場を支配すると予測されます。DeFiは、インターネットに接続されたすべての人に金融サービスへのアクセスを提供し、社会経済的地位や地理的位置などの従来の障壁を取り除くため、金融業界はDeFiから大きな利益を得ることができます。DeFiは取引コストを削減し、仲介者を排除することで効率を高め、金融業界における採用をさらに促進します。
各社の市場シェア
市場の主要プレーヤーは、先進的な分散型金融技術に投資し、製品の強化や市場でのプレゼンス拡大のため、提携、買収、パートナーシップなどの戦略を推進しています。
Aave社 分散型金融技術市場における新興プレーヤー
分散型金融技術市場では、Aaveという新興企業が注目を集めています。Aaveは分散型金融（DeFi）プロトコルで、中央集権的な仲介者を介さずに暗号通貨の貸し借りを可能にします。この会社は2017年に設立され、当初はETHLendプラットフォームとしてスタートしました。その後、エコシステムにおける主要なDeFiプラットフォームの1社へと発展しました。
Aaveの最近の動向
- 2024年2月、Aaveは高度なリスク管理ツールであるAave V4を発表しました。これはクロスチェーン機能を強化し、ユーザーのキャッシングと借入の効率を向上させるものです。
分散型金融技術市場の主要企業リスト
-
- Compound Labs, Inc.
- MakerDAO
- Uniswap
- SushiSwap
- Curve Finance
- Aave
- Synthetix
- Balancer
- Bancor Network
- Badger DAO
- Dapper Labs, Inc.
- Moon Pay Limited
- Hashflow
- MetaMask
- SushiSwap
最近の動向
- 2024年2月– Arbitrum、Ethereum、Shibariumを接続する新しいクロスチェーンDeFiブリッジが開始されました。この革新的な機能強化は、これらのネットワーク間の相互運用性と流動性を向上させることを目的としており、ユーザーはプラットフォーム間で資産を容易に移転することができます。
アナリストの意見
当社のアナリストによると、分散型金融（DeFi）技術市場は、主に金融包摂に対する需要の高まりと分散化への顕著なシフトによって、大きく成長する態勢が整っています。こうしたトレンドは従来型の金融のあり方を変えつつあり、銀行口座を持たない人々や銀行口座を持たない人々が分散型プラットフォームを通じて必要な金融サービスにアクセスできるようになります。
分散型金融技術市場のセグメンテーション
コンポーネント別（2021年〜2033年）
- 分散型アプリケーション（dApps）
- スマートコントラクト
アプリケーション別（2021年～2033年）
- 資産管理
- コンプライアンスとKYT
- データ分析
- ペイメント
- ゲーミング
- その他
産業別 (2021-2033)
- 金融
- 小売・Eコマース
- メディア・エンターテインメント
- 自動車
- その他
地域別（2021-2033）
- 南米アメリカ
- ヨーロッパ
- アジア太平洋
- 中東・アフリカ
- ラテンアメリカ
目次
- ESGの動向
- 免責事項
エグゼクティブ・サマリー
調査範囲とセグメンテーション
市場機会評価
市場動向
市場評価
規制の枠組み
分散型金融技術の世界市場規模分析
- 分散型金融技術の世界市場紹介
- コンポーネント別
- コンポーネント別
- 金額別コンポーネント
- 分散型アプリケーション（dApps）
- 金額別
- スマートコントラクト
- 金額別
- コンポーネント別
- アプリケーション別
- アプリケーション紹介
- 金額別アプリケーション
- アセットマネジメント
- 金額別
- コンプライアンスとKYT
- 金額別
- データ分析
- 金額別
- ペイメント
- 金額別
- ゲーミング
- 金額別
- その他
- 金額別
- アプリケーション紹介
- 産業別
- 導入
- 金額別産業紹介
- 金融
- 金額別
- 小売・Eコマース
- 金額別
- メディア・エンターテイメント
- 金額別
- 自動車
- 金額別
- その他
- 金額別
- 導入
北米市場の分析
ヨーロッパの市場分析
アジア太平洋市場の分析
中東・アフリカ市場の分析
ラテンアメリカ市場の分析
競争環境
市場プレイヤーの評価
調査方法
付録
• 日本語訳：世界の分散型金融（DeFi）テクノロジー市場規模・シェア・動向分析レポート（2025-2033）：分散型アプリケーション（dApps）、スマートコントラクト
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