世界のインシュアテック市場規模・シェア・動向分析レポート（2025-2033）：自動車、ビジネス、健康、住宅、専門、旅行、その他

• 英文タイトル：Insurtech Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Auto, Business, Health, Home, Specialty, Travel, Others), By Service (Consulting, Support and Maintenance, Managed Services), By Technology (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Machine Learning, Robo Advisory, Others), By End-User (Automotive, BFSI, Government, Healthcare, Manufacturing, Retail, Transportation, Others) and By Region(North America, Europe, APAC, Middle East and Africa, LATAM) Forecasts, 2025-2033

Insurtech Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Auto, Business, Health, Home, Specialty, Travel, Others), By Service (Consulting, Support and Maintenance, Managed Services), By Technology (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Machine Learning, Robo Advisory, Others), By End-User (Automotive, BFSI, Government, Healthcare, Manufacturing, Retail, Transportation, Others) and By Region(North America, Europe, APAC, Middle East and Africa, LATAM) Forecasts, 2025-2033「世界のインシュアテック市場規模・シェア・動向分析レポート（2025-2033）：自動車、ビジネス、健康、住宅、専門、旅行、その他」（市場規模、市場予測）調査レポートです。• レポートコード：SRTE1604DR
• 出版社/出版日：Straits Research / 2025年1月
• レポート形態：英文、PDF、約120ページ
• 納品方法：Eメール（受注後2-3日）
• 産業分類：IT
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レポート概要

世界のインシュアテック市場規模は、2024年に116.3億米ドルと評価され、予測期間中（2025年～2033年）の年平均成長率は6.19%で 、 2025年の170.00億米ドルから 2033年には3,528.2億米ドルに達すると予測されています。
インシュアテックは、既存の保険セクターのパラダイムに技術の進歩を適用し、コスト面での優位性と効率性を引き出すことに焦点を当てています。フィンテックという言葉に影響を受けたインシュアテックは、「保険 」と 「技術 」の合成語です。

保険組織の認識は成長のために熟しており、激変がインシュアテック企業やベンチャーキャピタルのこの分野への投資を後押ししています。インシュアテックは、従来型の保険会社が追随しにくい機会を追求しています。例えば、超カスタマイズ型保険の提供、社会保険、インターネット対応デバイスを介した新しいデータストリームを活用した、観察された行動に基づく動的な保険料設定などです。

レポート目次

デジタル技術のユーティリティを活用することで、企業は顧客の要望をよりよく理解し、その要望に合った提案を行うことができます。ソフトウェア会社EISグループの世論調査によると、質問した保険会社の59%が2021年にデジタルインフラへの投資を強化するとのことです。保険事業者におけるブロックチェーン技術への世界的な需要は、コスト削減、迅速な支払い、不正行為の軽減などの利点が原動力となっています。保険会社は、KYC（Know Your Customer）、AML（Anti-Money Laundering）、クレーム管理、ピアツーピアモデルの開発などのプロセスにブロックチェーン技術を採用しています。

インシュアテック市場の推進要因

再保険会社のサポートによるインシュアテックの成長

再保険会社は、資金調達を通じてインシュアテックを支援し、重要な引受機能を提供するという2つの重要な役割を積極的に担っています。再保険会社はデジタル技術を設計し、インシュアテックに資本を投入しています。

例えば、ミュンヘン再保険会社はデジタル・テクノロジー・プロバイダーであるデジタル・パートナーズを設立し、特定のインシュアテックに直接投資しています。

  • Ping Aは、ハノーバー再保険が出資したFinTechとインシュアテックのエコシステム・インキュベーターであるfin leapに出資。
  • iptiQはデジタルB2B2Cプラットフォームで、パートナーにはデジタルプロセスを、顧客には保護商品を提供。提携関係を構築し、有名ブランドを通じて保険を販売。

再保険会社もまた、フルキャリアインシュアテックと提携して引受能力を高め、顧客体験と採用にのみ集中できるようにしています。

  • 米国を拠点とするペイ・パー・マイルの自動車保険インシュアテックであるMetromileは、少数の再保険会社パネルと連携し、過去5年間で正味保険料の約14%を再保険手数料に費やしてきました。
  • ニューヨークを拠点とするレモネードは、7社のクオータシェア再保険会社から成るパネルを利用してクレームの75％を処理し、出再手数料は25％。ニューヨーク証券取引所上場のインシュアテックによれば、再保険は損害の変動を緩和し、収入と利益を持続可能なものにします。

再保険会社は、保険セクター全体の資産配分の管理者としての地位を維持しながら、このような戦略的な賭けを通じて、特にインシュアテックのフルキャリアのインシュアテック開発を加速させています。

消費者のメリット

インシュアテックは、生活のあらゆる側面に価値を見出すことができる消費者によって推進されています。友人や家族、その他のコミュニティ・メンバーも包括的な保障に含めることができます。消費者は、登録から保険金請求までのプロセス全体に関与し、審問の際には保険金請求の陪審員団に誰が座るかを決める発言権さえ持っています。このように、より高度な知識と参加によって、顧客は利益を得ることができます。

現在、ほとんどの人はスマートフォンですべての作業を行います。保険に関しても、顧客は同じようにモバイルでの利便性を期待しています。消費者は自宅に居ながらにして、インシュアテックを使ってリサーチ、確認、意思決定を行うことができます。保険会社と消費者は、モバイル端末から保険金請求の状況を確認できるため、時間を節約できます。

インシュアテックを使用する組織は、消費者がオンライン取引中に信頼できるように、厳格なスパム対策とセキュリティ基準を設けています。また、保険会社が消費者データを収集・分析することで、パーソナライズされたサービスやソリューションが可能になります。このように、消費者のエンパワーメント、アクセスのしやすさ、利便性、セキュリティの強化、パーソナライゼーションといった消費者にとってのメリットが、世界中のインシュアテック市場の成長を促進しています。

阻害要因

プライバシーに関する懸念

インシュアテックの最も大きな障壁は、プライバシーの問題です。信用スコアは分散型台帳技術（異なる企業やサイトで共有される共有データベース）を使って追跡されます。分散型台帳技術は常に変化しており、データ保護法制に問題をもたらします。多様な分散型台帳技術の管理手段を持つ規制当局は、国際的な司法管轄権からプライバシーの問題に直面しています。分散型台帳技術は、その協調的な性質から分散型である可能性があり、紛争が発生した場合に単一の組織が責任を問われることはありません。そのため、インシュアテックに完全に統合することは困難です。

このように、インシュアテックに関連するプライバシーの懸念は、予測期間中のインシュアテック市場の成長を妨げると予想されます。この技術に関心をお持ちの方は、ご自身の法域や会社にとっての戦略的な法的影響を調べる必要があります。また、規制当局と定期的に連絡を取り合い、国際的な法規制の最新情報を入手することも一案です。インシュアテックは、顧客とサービス・プロバイダーがシームレスでエラーのない安全なビジネスを行うことを可能にし、保険セクターを変革しています。保険会社は新しい技術に投資し、特定のニーズに合わせてソリューションをカスタマイズすることで、顧客に最高のサービスを提供する必要があります。

市場機会

イノベーション

インシュアテック・ソリューションの需要は、購買額の引き上げ、方向性と保障計画の改善、人工知能、人工知能、分散コンピューティングの活用により高まっています。分散型コンピューティング、ブロックチェーン、分散型AIのような様々な強力なイノベーションの支援により、組織によっては安全な行動の継続的な偵察と監視が可能になり、インシュアテック・アレンジメントの取引は拡大しています。

インシュアテック市場におけるビジネスチャンスの急増

インシュアテック市場の年平均成長率（CAGR）は、予測期間中に46%以上になると予想されています。驚くべきことに、大手フルサービスキャリアであるレモネード、ルート、メトロマイルと多数の中小企業が成長を牽引しています。このユニークな出来事は、インシュアテックがいかに成長し、顧客の支持を得ているかを示しています。デジタル環境の台頭は、モビリティ、旅行、健康、住宅保障の選択肢を増やすことで、この拡大を後押ししています。その結果、多くの産業組織がこの相互に有利な可能性を活用するため、インシュアテックと熱心に協力しています。

インシュアテックのイネイブラーは、新たな取り組みを開始し、大手ソフトウェア会社と協力して市場に参入しています。

  • スウェーデンのウプテック（Upptec）は、住宅保険や旅行保険向けのコンテンツベースのクレーム自動化技術を提供するベンダーで、ガイドワイアのPartnerConnectにソリューションパートナーとして参加し、引受保険会社のクレームコンテンツ自動化を支援しています。
  • チューリッヒを拠点とするデジタル・ヘルス・エンゲージメント・プラットフォームのdacadooは、オラクルと共同で新しい健康・ウェルネス管理クラウド・ソリューションを開発しました。
  • フィラデルフィアを拠点とする顧客エンゲージメント・プラットフォームのLife.ioは、エンタープライズ・ノーコード・プラットフォームのUnqorkと提携し、保険会社に使いやすいデジタル購入ツールを提供。

地域分析

北米が主要地域

2030年の市場規模は476億4,300万米ドルで、年平均成長率は48.10%。顧客が保険関連商品に費やす金額が増加しているため、同地域ではインシュアテックソリューションの人気が高まっています。次に、これらのソリューションはカスタマイズ可能で適応性の高い損害保険や医療保険のオプションを提供します。インシュアテック新興企業の拡大も、この地域の市場拡大を後押ししています。

ヨーロッパは、2030年までに341億8,200万米ドルの金額別で第2位のインシュアテック市場になると予想され、予測期間中のCAGRは47.10%を記録します。ドイツ、フランス、イギリスでは経済が発展し、金融の中心地となっているため、この地域は大きく成長する可能性があります。この地域の保険会社は、安価な保険料オプションを提供しようとしています。ヨーロッパ全域でスマートフォンの普及が進むにつれ、この地域の市場も拡大する見込みです。

予測期間中、アジア太平洋地域が最も急速に成長することが予想されます。シンガポール、インド、香港など、経済と金融の中心地が複数台頭しているため、この地域の成長は著しいと予想されます。同地域の保険サービス・プロバイダーは、プレミアム・プランを競争力のある価格で提供するよう努めています。この地域市場の拡大は、アジア太平洋諸国におけるスマートフォンの普及率の上昇によって促進されると予想されます。

セグメント別分析

種類別

世界市場を席巻すると予想されるのは健康タイプです。2030年には319億4,400万米ドルに達すると予測され、予測期間中の年平均成長率は48.10%です。医療保険事業者、プロバイダー、ブローカー、取引所をつなぐデジタルプラットフォームに対するニーズの高まりが、医療分野の需要を促進すると予測されます。生命保険会社や医療保険会社では、消費者を理解するために高度な分析を活用しています。多くの医療保険会社がインシュアテックソリューションを利用して請求処理を迅速化しています。利便性を高めるため、保険会社は医療保険ソリューションとモビリティ機能の統合を目指しています。予測期間中、住宅分野が最も急速に増加すると予想されています。複数の住宅保険会社が、商業用および家庭用の不動産専門家と、それぞれの賃貸人および居住者向けに最先端の商品を提供することに取り組んでいます。インシュアテック・ソリューションは、リストアップからリースまでの時間を短縮するために、これらの企業によって採用されています。保険ブローカーを介さずに、これらのソリューションはAI技術を活用してカスタマイズされた保険契約を開発・提供し、顧客のクレームを効果的に処理します。例えば、Farmers Insuranceは2021年6月、Zesty.aiの山火事リスク評価モデルを住宅所有者保険の引受手続きに取り入れました。この関係を通じて各住宅所有者固有の山火事リスクを評価することで、元企業は山火事へのエクスポージャーを最小限に抑えるための創造的な戦略を採用したいと考えています。

サービス別

予測期間中、サポート・メンテナンスサービス分野が世界市場を支配すると予想。保険会社による最新技術や流通チャネルの導入が進んだことが、サポート・メンテナンス・セグメントの進化につながったと考えられます。世界中の多くの保険会社が、高度な技術の導入や、独自の要件を満たすためのレガシーソフトウェアパッケージの適合に取り組んでいます。このため、サポート・メンテナンス・サービスに対する世界的な需要が拡大するものと思われます。

マネージド・サービス・プロバイダーは、技術や能力を新しいテクノロジーと融合させることで、保険会社に変革への入り口を提供できる可能性があります。保険会社に対するマネージド・サービス・プロバイダーはまた、最適な処置別、手法、法的事項も提供します。さらに、マネージド・サービスは、保険会社が保険のオペレーションやITにおける可能性や困難を活用する手助けをします。ビジネスモデルの強化の金額別は、現在、保険会社によって認識され、受け入れられており、マネージド・サービス市場に新たな成長の可能性をもたらしています。

技術別

同市場は、技術別にブロックチェーン、クラウドコンピューティング、IoT、機械学習、ロボアドバイザリー、その他に区分されています。クラウドコンピューティング技術セグメントが世界市場を支配すると予測され、予測期間中のCAGRは46.10%を記録し、2030年までに280億5200万米ドルに達すると予測されます。クラウド・コンピューティングは、その独創性、導入の簡便さ、適応性によって保険分野に革命をもたらしました。この拡大は、BYOD（Bring Your Own Device）ルールの普遍的な普及と、保険会社が収集する膨大なデータ量によって促進されると予測されています。迅速な導入、費用対効果、持続可能性といった利点が、保険事業者によるクラウド・コンピューティング技術の利用を後押ししています。

予測期間中、ブロックチェーン分野が最も急速に拡大する見込みです。ブロックチェーン技術により、保険会社は営業経費を削減し、業務効率を高めることができます。この技術は、成長を促進し、さまざまなインシュアテック・プラットフォームを組み合わせ、特にこれまで保険に加入できなかった人々のための新サービスの立ち上げを可能にします。スマート・コントラクト、高度な自動化、強固なサイバーセキュリティなど、他の技術にはない利点があるため、インシュアテック企業はブロックチェーン技術を積極的に採用すると予測されています。

エンドユーザー別

同市場は、エンドユーザー別に自動車、金融、政府、医療、製造、小売、運輸、その他に区分されています。ヘルスケア分野が世界市場を支配すると予測され、予測期間中のCAGRは49.10%で、2030年までに128億9,000万米ドルに達すると予測されます。

医療事業におけるインシュアテックソリューションの導入は、保険市場におけるデジタル化の進展が原動力になると考えられます。機器の増加により、医療機関全体でデータの監視、管理、保守が必要になっています。顧客のデジタル化の進展により、保険技術やサービスへのより良い、容易なアクセスに対する要求が高まっています。また、健康保険や生命保険事業者によるブロックチェーンベースの技術の利用が増加しており、産業が前進する可能性が高いです。

金融機関は業務効率を高めるためにインシュアテック・ソリューションの採用を増やしています。BFSI金融業界におけるコネクテッド・デバイスの台頭により、大量のデータが生成されています。また、保険会社はこうしたデータを活用することで、より良いサービスの提供、コスト削減、洞察力の獲得、利益の拡大が可能になることを理解するようになりました。金融業界全体におけるインシュアテック・ソリューションのニーズは、世界的なスマートフォンの普及と同時に増加すると予想されます。

インシュアテック市場の主要企業一覧

    1. Damco Group
    2. DXC Technology
    3. Insurance Technology Services
    4. Majesco
    5. Oscar Insurance
    6. Quantemplate
    7. Shift Technology
    8. Trov Inc.
    9. Wipro Limited
    10. ZhongAn Insurance
    11. Acko
    12. Coya

最近の動向

  • 2022年12月、DXCテクノロジーによると、メタバースが今後5年間で生活とビジネスを変える5つの方法。
  • 2022年12月、DXC Technologyによると、新しいDXC Assure Brokingソリューションの最初のユーザーはLockton UKになる予定です。
  • 2022年10月、DXCテクノロジーがDynatraceとのグローバルパートナーシップを強化し、クライアントのビジネス変革を加速。
  • 2022年11月、保険業界の変革に向けたクラウド保険ソフトウェアソリューションのリーダーであるMajescoは、本日、訪問者に優れたオンライン体験を提供する、全面的にリニューアルした新ウェブサイトの開設を発表しました。
  • 2022年11月、技術サービスとコンサルティングのトッププロバイダーであるウィプロ・リミテッド（NYSE: WIT, BSE: 507685, NSE: WIPRO）は、最近インドで新たな金融サービス助言能力を導入しました。

インシュアテック市場のセグメント

種類別（2021年～2033年）

  • 自動車
  • ビジネス
  • 健康
  • ホーム
  • 専門分野
  • 旅行
  • その他

サービス別 (2021-2033)

  • コンサルティング
  • サポート＆メンテナンス
  • マネージド・サービス

技術別（2021年～2033年）

  • ブロックチェーン
  • クラウド・コンピューティング
  • IoT
  • 機械学習
  • ロボアドバイザリー
  • その他

エンドユーザー別 (2021-2033)

  • 自動車
  • 金融
  • 政府機関
  • 医療
  • 製造業
  • 小売
  • 運輸
  • その他

目次

  1. ESGの動向
  2. 免責事項

エグゼクティブ・サマリー

調査範囲とセグメンテーション

市場機会評価

市場動向

市場評価

規制の枠組み

世界のインシュアテック市場規模分析

  1. 世界のインシュアテック市場紹介
  2. 種類別
    1. タイプ別
      1. 種類別 金額別
    2. 自動車
      1. 金額別
    3. ビジネス
      1. 金額別
    4. 健康
      1. 金額別
    5. ホーム
      1. 金額別
    6. 専門分野
      1. 金額別
    7. 旅行
      1. 金額別
    8. その他
      1. 金額別
  3. サービス別
    1. サービス紹介
      1. 金額別サービス紹介
    2. コンサルティング
      1. 金額別
    3. サポート＆メンテナンス
      1. 金額別
    4. マネージドサービス
      1. 金額別
  4. 技術別
    1. 技術紹介
      1. 金額別技術紹介
    2. ブロックチェーン
      1. 金額別
    3. クラウドコンピューティング
      1. 金額別
    4. IoT
      1. 金額別
    5. 機械学習
      1. 金額別
    6. ロボアドバイザリー
      1. 金額別
    7. その他
      1. 金額別
  5. エンドユーザー別
    1. 導入
      1. 金額別エンドユーザー
    2. 自動車
      1. 金額別
    3. 金融
      1. 金額別
    4. 政府機関
      1. 金額別
    5. 医療
      1. 金額別
    6. 製造業
      1. 金額別
    7. 小売業
      1. 金額別
    8. 運輸
      1. 金額別
    9. その他
      1. 金額別

南米アメリカの市場分析

ヨーロッパの市場分析

アジア太平洋市場の分析

中東・アフリカ市場の分析

ラタム市場の分析

競争環境

市場プレイヤーの評価

調査方法

付録



世界の産業調査レポート販売サイトを運営しているマーケットリサーチセンターです。
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